梦到被骗了钱财(梦到被骗了钱财是凶还是吉)

明明银行卡已经实名制,为什么90%被骗的钱仍找不回来?答案来了

众所周知,最初的时候我国居民在银行存钱用的是存折,当时存折还不是实名制的,所以有被盗和被冒领的风险。

为了有效监管个人银行账户,自2000年起,中国人民银行就对个人存款账户实名制进行了明确规定,根据由国务院颁布施行的《个人存款账户实名制规定》,确立了我国的储蓄实名制,所有银行和个人都必须遵守这个规定。

银行卡实施实名制后,极大的提高了用户的账户资金安全性。不过,尽管银行的监管和防控措施很严密,但分子还是想了很多方法来骗取老百姓银行卡里的钱财。比如,这些年生活中经常发生电信案件,老百姓的存款余额一不小心就会被犯罪分子骗走,并且这些被骗走的资金,即便是及时报警处理了,也有90%是找不回来的。

对此,相信大部分人会感到疑惑,明明我国早在20多年前就已经实施了银行卡实名制,被骗的钱转移到哪个银行卡,应该轻易顺藤摸瓜就能查得到,但为什么仍然会有大量的被骗钱财找不回来呢?

对此,业内人士透露了背后的四个现实原因,原来事情远没有大家想象中的那么简单。

第一个原因:犯罪分子往往会雇佣他人的账户进行转账。

按照一般的逻辑,犯罪分子会把骗来的钱经过多次转账后,最终流入自己的资金账户。但这其实是“最傻”的操作手法,因为骗子知道这样做很容易就会被抓获归案,因此他们想出了更加复杂的方案。

举个简单的例子,骗子把在几个人手上骗到的10万元分别转给了另外的10个人,然后这10个人都是正常的普通人,他们通常不知道这是犯罪行为,因为通过帮骗子转移钱款,可以获得一定的酬劳;当然这还没有结束,接下来这些钱,又会被分配到更多的普通人账户上,导致警察需要花费大量的人力物力去办案,一笔款项一笔款项去核实,难度较大。

第二个原因:骗子会利用一些手段把钱“洗干净”,警察即便是知道也无法追回。

上述骗子通过多账户转移资金的方式,还仅仅是基础性的操作,很多骗子为了不留痕迹,把骗来的钱“洗干净”,还会通过一些看似正常的消费手段,把骗来的钱花掉。

你比如说,骗子会托人拿着被骗来的钱去大额消费,比如购买一些指定的、价格昂贵化妆品或者高端茶叶等等,很轻易就将10万甚至是几十万花掉了。但实际上,这些所购买的茶叶或者护肤品,价格都是虚高的,可能成本就几块钱,但此时办案人员却因为没有证据,没有理由追回这些花出去的钱。

大家不妨想一想,如果你是正常商家,客户用骗来的钱消费,享受了实际的服务,作为警察也不可能说强制商家把骗子花的钱送回来,这就是其中的难点。

第三个原因:犯罪分子可能会将钱转移至国外。

虽然我国实名制要求在开设账户时验证用户身份,但如果骗子存在跨国的金融活动,跨境转账使得追回被骗资金更加困难。因为不同国家之间的法律体系和司法程序差异大,这使得警察追回钱款困难重重。

第四个原因:犯罪分子抓到了,但钱却被他挥霍完了。

被骗的钱找不回来,其中也有一个重要原因是——罪犯抓到了,但钱已经被他挥霍一空。事实表明,由于钱来得太快,犯罪分子往往会将犯罪所得用于购买各种奢侈品消费,比如豪车名表等等,这些花出去的钱,根本追不回来。

当然,在文章末尾需要提醒大家的是:无论是钱财还是帮助犯罪分子转移赃款,都是妥妥的违法行为,严重的会被处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金,而犯罪记录将被存档。所以奉劝大家千万不要有侥幸心理,遇到“帮忙转账、帮忙消费”这样的好事,最好及时报警处理,别惹祸上身。

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